Целта на банково помирение

Банково съгласуване се използва за сравняване на вашите записи с тези на вашата банка, за да се види дали има някакви разлики между тези два комплекта записи за вашите парични транзакции. Крайният баланс на вашата версия на касовите записи е известен като баланс на баланса, докато версията на банката се нарича банково салдо. Изключително често е да има разлики между двата баланса, които трябва да проследите и коригирате в собствените си записи. Ако пренебрегнете тези разлики, в крайна сметка ще има значителни различия между сумата в брой, която смятате, че имате, и сумата, която банката казва, че всъщност имате в дадена сметка. Резултатът може да бъде надвишена банкова сметка, отхвърлени чекове и такси за овърдрафт. В някои случаи банката може дори да реши да затвори вашата банкова сметка.

Полезно е също така да завършите банково съгласуване, за да видите дали някой клиентски чек е отскочил или чекове, които сте издали, са били променени или дори откраднати и осребрени без ваше знание. По този начин откриването на измами е ключова причина за приключване на банковото помирение. Когато се извършва непрекъснато търсене на измамни транзакции, може да се наложи ежедневно съгласуване на банкова сметка, за да се получи ранно предупреждение за проблем. Когато дойде време за годишния одит, одиторите винаги ще изследват крайното банково съгласуване на компанията като част от техните процедури за тестване, така че това е още една причина за завършване на съгласуването.

Ето някои от областите, в които вашите записи могат да се различават от записите на банката:

  • Такси . Банката е начислила такси за своите услуги, като например месечна такса по сметката.

  • Проверки на NSF . Банката може да е отхвърлила някои от вашите депозирани чекове, тъй като лицето или предприятието, което издава чековете, не разполага с достатъчно средства в сметките си, за да ги преведе във вашата банка. Те са известни като проверки на NSF (не достатъчно средства).

  • Грешки при запис . Или вие или банката може да сте записали неправилно чек или депозит.

Някои организации смятат, че помирението на банките е толкова важно, че те провеждат по един всеки ден, което постигат чрез достъп до най-новите актуализации на записите на банката на защитения уебсайт на банката. Това е от особено значение, ако дадена компания работи с минимални парични резерви и трябва да се увери, че нейното записано парично салдо е правилно. Ежедневно съгласуване може да се наложи и ако подозирате, че някой измамно тегли пари в брой от банковата сметка.