Краткосрочни източници на средства

Има много краткосрочни източници на средства на разположение на една компания, които изискват различни нива на обезпечение, лични гаранции и разходи за лихви. Ето списък на потенциалните източници на краткосрочни средства:

  • Забавяне на дължими сметки . Можете да забавите плащането на доставчици, но в крайна сметка те могат да отмъстят с по-високи цени или по-нисък приоритет. По същество това е безлихвен заем, но може да се използва само внимателно.

  • Събиране на вземания . Можете да добавите персонал и да използвате различни процедури, за да ускорите изплащането на вземания от клиенти.

  • Търговска хартия . Съвсем евтин, но достъпен само за големи фирми с висок рейтинг от агенция за кредитен рейтинг.

  • Кредитни карти . Много скъпи лихвени проценти и средствата обикновено са достъпни само в умерени суми.

  • Аванси на клиентите . Възможно е успешно да се променят условията за плащане на клиентите, за да се изисква от клиентите да платят предварително всички или част от поръчаните им суми. Този подход обаче може да насочи клиентите към конкуренти, които предлагат по-свободни условия за кредит.

  • Отстъпки за предсрочно плащане . Можете да предложите отстъпка за ранно плащане на клиентите, въпреки че лихвеният процент е доста висок.

  • Факторинг . Финансиране въз основа на вземания. Определено скъпо, но може драстично да ускори паричните потоци.

  • Финансиране на полеви складове . Финансиране въз основа на нивата на запасите. Изисква подробно проследяване на запасите и е по-скъпо от основния лихвен процент.

  • Етажно планиране . Финансиране въз основа на запаси, държани от търговец на дребно. Изисква подробно проследяване на запасите и е по-скъпо от основния лихвен процент.

  • Намаляване на запасите . Една от най-добрите форми на краткосрочно финансиране е обвързването на по-малко средства в инвентара, което изисква значително внимание към управлението на инвентара.

  • Наем . Специфично финансиране, което е обвързано с актив, който е обезпечението за лизинга. Срокът може да обхваща няколко години, а лихвеният процент може да варира от близо до основния процент до прекомерно висок.

  • Кредитна линия . Краткосрочно общо финансиране, което може да изисква активи за обезпечение. Цената може да бъде близо до първоначалната ставка, но се следи отблизо от заемодателя.

  • Секюритизация на вземанията . Евтина, но достъпна само за големи фирми с широка база от качествени вземания.

  • Продажба и обратно наемане . Може да доведе до незабавни големи касови бележки в замяна на дългосрочен ангажимент за лизинг.

От краткосрочните източници на средства, посочени по-горе, най-добрите се генерират вътрешно чрез тясно управление на вземанията и инвентара. Поддържането на тези активи на минимално ниво намалява нуждата ви от оборотни средства, а оттам и нуждата ви от средства.