Несистематично определение на риска

Несистематичният риск е опасност, която е специфична за бизнес или индустрия. Наличието на несистематичен риск означава, че собственикът на ценни книжа на дадена компания е изложен на неблагоприятни промени в стойността на тези ценни книжа поради риска, свързан с тази организация. Този риск може да бъде намален чрез диверсификация на нечии инвестиции в различни индустрии. По този начин рисковете, свързани с всяка ценна книга в портфейла, ще имат тенденция да се анулират. Най-добрият начин за намаляване на несистематичния риск е да се диверсифицира широко. Например, инвеститорът може да инвестира в ценни книжа, произхождащи от редица различни индустрии, както и чрез инвестиране в държавни ценни книжа. Примери за несистематичен риск са:

  • Промяна в регулациите, която засяга една индустрия

  • Навлизането на нов конкурент на пазара

  • Една компания е принудена да припомни един от своите продукти

  • Установено е, че компания е изготвила измамни финансови отчети

  • Профсъюзът е насочен към компания за напускане на служители

  • Чуждестранното правителство отчуждава активите на конкретна компания

Инвеститорът може да е наясно с някои от рисковете, свързани с конкретна компания или отрасъл, но винаги има допълнителни рискове, които от време на време ще се появят.

Използването на диверсификация все още ще изложи инвеститора на системен риск, който е риск, който оказва влияние върху пазара като цяло.